账务体系原型（含账户体系、对账规则等）

一、作品页面数量：16页

二、应用领域：适用于企业为自己的会员提供充值、提现、转账等结算服务。

三、作品特色：通过互联网的方式，使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接，企业无需专门登录网上银行，就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分(子)公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能，并在财务系统中自动登记账务信息，免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性。

四、使用说明

1、账户体系

按属性分为实体账户，虚拟账户

按用途分为功能子账户，会员子账户

每个子账户可设到账可用户，到账冻结户，在途可用户，在途冻结户。

2、交易管理

充值、提现、资金调拨（即虚拟账户之间划转）、挂账清分及挂账清分撤销等

3、对账管理

账账核对：即商户和支付公司的对账文件逐笔核对差错账，并处理平账。

对账汇总：即商户和支付公司按批次对账汇总差错账。

4、支付配置

渠道及限额手续费管理